Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından belirlenen yönetmeliklere göre, bir bankanın müşterisine tahsis edebileceği toplam kredi kartı limiti, müşterinin beyan ettiği ve teyit edilen aylık net gelirinin dört katını kesinlikle aşamıyor. Bu kuralın üzerinde bir limit verilmesi, mevzuat tarafından açıkça yasaklanmış durumda. Ancak bazı bankaların, bu kuralı ihlal etmek için müşterilerinin gelir bilgilerinde hileli oynamalar yaptığı gözlemlendi.
Sözcü’nün haberine göre işleyen usulsüz süreç, birçok müşteri tarafından tesadüfen fark edildi. Bankaların mobil uygulamalarına giriş yapan çok sayıda kullanıcı, kişisel gelir bilgilerinin yer aldığı bölümün, kendi talepleri ya da onayları olmaksızın banka tarafından güncellendiğini ve aylık gelirlerinin olduğundan çok daha yüksek gösterildiğini gördü. Bankalar, sistem üzerinde yarattıkları bu yapay gelir artışını gerekçe göstererek, müşterilerine yasal sınırı aşan yeni kredi kartı limitleri sunabildi.
Uygulamanın yaygınlaşması ve müşteri şikayetlerinin artması üzerine harekete geçen BDDK, söz konusu usulsüzlükleri gerçekleştiren bankalara resmi bir uyarı yazısı gönderdi. Yazıda, müşterilerin gelir beyanlarında hileli ve gerçeğe aykırı artışlar yapılmasının mevzuata açıkça aykırı olduğu vurgulandı. BDDK, bu tür yöntemlere başvuran bankalara yönelik olarak ciddi idari yaptırımlar ve yüksek tutarlı para cezaları uygulanacağının altını çizerek bankacılık sektörünü uyardı.