Bankacılık otoritesi, yüksek tutarlı para hareketlerine daha fazla şeffaflık kazandırmayı hedefliyor. Bu çerçevede, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde kullanıcıların işlem amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu olacak. Söz konusu düzenlemenin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe alınması planlanıyor.
Yeni düzenleme, daha önce gündeme gelen ancak uygulamaya alınması ertelenen benzer bir adımın güncellenmiş versiyonu niteliğini taşıyor. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalıyla gün içinde 200 bin TL’yi aşan işlemlere yönelik açıklama şartı yeni yılda devreye girmemişti.
Güncellenen modelde denetim eşiği yükseltilirken, açıklama yükümlülüğünün içeriği de netleştiriliyor. Gün içerisinde tek seferde ya da kademeli biçimde yapılan transferlerin toplamı 400 bin TL’yi aştığında, gönderici işlem amacını açıklayan en az 20 karakterlik bilgi sunacak.
Açıklama bölümünde para transferinin hangi gerekçeyle yapıldığına dair daha ayrıntılı ifadeler yer alacak.
Sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı olmayacak. Daha yüksek tutarlı transferlerde ilave bildirim ve belgelendirme adımları devreye girecek:
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurulacak.
20 milyon TL üzeri transferler: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge ibrazı gerekecek.