Finansal okuryazarlık alanında emniyet mensuplarına ve üniversite öğrencilerine seminerler veren Dr. Öğretim Üyesi Serkan Varsak, dolandırıcıların kullandığı karmaşık yöntemler hakkında kapsamlı bir analiz sundu. Özellikle teknoloji ve dijital bankacılık kanallarını kullanan suç şebekelerinin, masum vatandaşları farkında olmadan bir suçun ortağı haline getirebildiği vurgulandı.
Dolandırıcılık yöntemleri arasında en dikkat çekici olanlardan biri, vatandaşların hesaplarına düşük miktarlarda para gönderilip ardından telefonla ulaşılması süreci olarak tanımlanıyor. Dr. Varsak, bu yöntemin işleyişini şu sözlerle açıkladı:
Bankacılık sisteminde gelen paranın IBAN bilgisinin tam olarak görülmemesinden faydalanan dolandırıcıların, bu yolla suç gelirlerini sisteme soktuğu ve izini kaybettirmeye çalıştığı belirtildi.
Uzmanlar, dolandırıcılığın bir diğer boyutunun ise “IBAN kiralama” olduğunu ifade etti. Özellikle üniversite öğrencilerinin, aylık belirli bir ücret karşılığında hesaplarını başkalarına kullandırması yoluyla büyük risk altına girdikleri kaydedildi. Dr. Varsak, Bilecik Valiliği, Rektörlük ve İl Emniyet Müdürlüğü ile koordineli olarak öğrencilere bu suçun hukuki yaptırımları hakkında eğitimler verdiklerini aktardı.
Ayrıca, şirketlerin müşteri iletişim hatlarını ele geçiren dolandırıcıların, “şirket IBAN numaramız değişti” diyerek sahte mesajlar gönderdiği ve ödemeleri kendi hesaplarına yönlendirdikleri başka bir yöntem olarak dosyada yer aldı. Gayrimenkul ve araç satış sitelerinde piyasa değerinin çok altında verilen “kapora” amaçlı sahte ilanların da, düşük miktarlarla binlerce kişiyi mağdur ettiği bildirildi.
Tanınmayan bir kişiden hesaba para gelmesi durumunda vatandaşların doğrudan iade işlemi yapmaması gerektiğinin altı çizildi. Dr. Varsak, güvenli protokolü şu şekilde özetledi:
Yorumlar kapalı.