Financial Times’ın haberine göre, 81 trilyon dolarlık transfer, işlemi gerçekleştiren çalışan ve işlemi onaylayan ikinci kişi tarafından fark edilmedi. Hata, üçüncü bir çalışanın hesap bakiyelerindeki anormalliği fark etmesiyle, işlem yapıldıktan 90 dakika sonra tespit edildi. Hata düzeltilerek işlemin geri alınması sağlandı.
Citigroup, fonların bankadan ayrılmadığını ve işlemin birkaç saat içinde geri çekildiğini açıkladı. Ancak olay, ABD Merkez Bankası (Fed) ve Para Denetim Ofisi’ne (OCC) bildirilerek regülatörlerin dikkatine sunuldu. Citigroup yetkilileri, bu olayın manuel süreçleri azaltma ve bankacılık kontrollerini otomatikleştirme gerekliliğini bir kez daha ortaya koyduğunu belirtti.
Citigroup’un operasyonel süreçlerindeki eksiklikler, yalnızca bu hatayla sınırlı değil. 2024 yılı boyunca, 1 milyar dolar ve üzerindeki 10 hatanın kıl payı önlendiği raporlandı. 2023’te 13 olan bu tür hatalar, hafif bir düşüş gösterse de bankanın risk yönetimi sistemlerinin hâlâ iyileştirilmesi gerektiğini ortaya koyuyor.
Citigroup’un geçmişte de büyük operasyonel hatalar yaptığı biliniyor. 2020 yılında banka, kozmetik devi Revlon’a yanlışlıkla 900 milyon dolar göndermişti. Bu skandalın ardından dönemin CEO’su Michael Corbat görevden alınmış, Citigroup ciddi para cezalarıyla karşı karşıya kalmış ve sıkı regülatör denetimlerine tabi tutulmuştu.
2021 yılında CEO olarak göreve başlayan Jane Fraser, bankanın risk kontrol süreçlerini iyileştirme ve regülatörlerin taleplerini karşılama konusunu öncelikli hedefleri arasına koydu. Ancak 2024 yılında Citigroup’un risk kontrol ve veri yönetimi eksiklikleri nedeniyle 136 milyon dolar ceza aldığı bildirildi.
