Son dönemde birçok kişi, kredi kartıyla altın alıp birkaç saat içinde bu altını nakde dönüştürerek borçlarını kapatma yolunu seçti. Ancak bu döngü bankaların radarına takıldı. Uzmanlar, bu yöntemin sadece bir borç yönetim stratejisi olmadığını aynı zamanda cezai sonuçlar doğurabilecek ciddi bir ihlal olduğunu vurguluyor.
Hukukçular, bu tür işlemlerin “kredi kartının amacı dışında kullanımı”, “bankacılık sistemini yanıltma” ve “vergi kaçırmaya zemin hazırlama” gibi suçlamalara neden olabileceğini belirtiyor. Özellikle borcunu ödemeyip yasal takibe düşenler hakkında “kasten dolandırıcılık” suçu kapsamında dava açılabileceği ifade ediliyor.
Aynı gün içerisinde hem satış hem de bozdurma işlemi yapan kuyumcular, Gelir İdaresi Başkanlığı’nın yakın takibinde. Usulsüzlük tespit edilen işletmelere para cezasından belge iptaline kadar geniş yelpazede yaptırımlar uygulanabilecek. Bazı kuyumculara ise faaliyet durdurma ve lisans iptali uyarıları gönderildiği öğrenildi.
500 bin TL ve üzerindeki altın alım-satım işlemleri artık otomatik risk analiz sistemleri tarafından tespit ediliyor. Bu büyüklükteki işlemler sonrası hem kullanıcı hem de ilgili kuyumcu detaylı denetime alınıyor.
Kredi kartıyla yapılan yüksek tutarlı alışverişler, yalnızca denetime takılmakla kalmıyor, bireysel borç yükünü de hızla artırıyor. Bankacılık sektöründen alınan son verilere göre, bireysel kredi kartı borçları yükselişini sürdürüyor. Toplam borç miktarı %0,2 artarak 2 trilyon 185 milyar 950 milyon liraya ulaştı. Bu tutarın 737 milyar 387 milyon lirasını taksitli işlemler oluştururken, 1 trilyon 448 milyar 562 milyon liralık bölüm taksitsiz harcamalardan kaynaklanıyor.
BANKALAR TEK TEK SUÇ DUYURUSUNDA BULUNUYOR
KREDİ KARTLARI İPTAL EDİLECEK
Bu tablo, vatandaşların günlük ihtiyaçlarını karşılamak için kredi kartlarına daha fazla başvurduğunu ve nakit yerine kartla ödeme eğiliminin güçlendiğini ortaya koydu.
Bankaların, şüpheli işlemler tespit ettiğinde savcılıklara suç duyurusunda bulunduğu bildiriliyor. Bu süreçte sadece kart kullanıcıları değil, nakit dönüşümünü gerçekleştiren kuyumcular da inceleme altına alındı.
Bazı bankalar, müşterilerini ekstre yoluyla uyarıyor. Uyarı metinlerinde, kredi kartıyla altın, döviz, kripto varlık alımı ya da sistem dışı transfer amaçlı işlemlerin kart iptaline yol açabileceği net bir şekilde ifade ediliyor.
Yorumlar kapalı.