Yeni yönetmelik, 15 bin TL ve üzeri kripto varlık transfer işlemlerinde hem gönderici hem de alıcı bilgilerinin detaylı bir şekilde kayıt altına alınmasını zorunlu hale getiriyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, transferlere aracılık ederken şu bilgilerin en az birini mesajlarda bulundurmak zorunda olacak:
Bu bilgilerin doğruluğunun da ayrıca teyit edilmesi gerekiyor. Eğer bir kripto varlık transferi, herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcı nezdinde kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılıyorsa, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerin beyan edilmesi istenecek.
15 bin TL’nin altındaki kripto varlık transferlerinde ise isim, unvan ve işlemle ilgili referans numarası gibi bilgilerin kaydedilmesi yeterli olacak. Ancak bu bilgilerin doğruluğunun teyit edilmesi zorunlu tutulmadı. Bununla birlikte, hizmet sağlayıcılar risk temelli yaklaşım çerçevesinde, gerekirse müşteriden ilave bilgi ve belge talep edebilecek. Yeterli bilgi alınamazsa transferin gerçekleştirilmemesi veya iş ilişkisinin sonlandırılması gündeme gelebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önleme yükümlülüklerine uyum programı geliştirmekle de sorumlu tutulacak. Bu kapsamda riskin tanımlanması, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik politikalar oluşturulacak. Elektronik transferlerdeki gönderici ve alıcı bilgilerinin kontrol edilmesi de bu kapsamda değerlendirilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, MASAK tarafından elektronik tebligat sistemine dahil edildi. Sermaye Piyasası Kurulu’na (SPK) başvuran ve faaliyetleri ilan edilen hizmet sağlayıcılar, bir ay içinde MASAK’ta hesap açmak zorunda olacak.
Yorumlar kapalı.